Rebalancer - derfor

Når fordelingen mellem aktier og obligationer ændrer sig som følge af kursudsving, ændres risikoen for din samlede portefølje af fonde samtidig. Ved at rebalancere med jævne mellemrum udligner du balancen mellem aktier og obligationer - og dermed fastholder du dit risikoniveau.

Eksempel
Du har placeret halvdelen af din pension i aktier og den anden halvdel i obligationer. Hvis aktierne stiger 25 % og dine obligationer hverken stiger eller falder i samme periode, betyder det, at værdien af din aktiebeholdning øges på bekostning af obligationerne. Når andelen af aktier øges, stiger den samlede risiko og dermed ændres risikoniveauet for din portefølje.

	Aktier	Obligationer
Valgt fordeling	50,0 % 100.000 kr.	50,0 % 100.000 kr.
Aktier stiger 25 %	55,6 % 125.000 kr.	44,4 % 100.000 kr.
Rebelancer	Sælg for 12.500 kr.	Køb for 12.500 kr.
Tilbage til den ønskede fordeling	50,0 % 112.500 kr.	50,0 % 112.500 kr.

Ved at rebalancere din portefølje løbende sikrer du, at du ikke kommer til at løbe en højere risiko, end du oprindeligt besluttede dig for.